I portafogli “made in” Best Planners

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I portafogli di investimento creati da Best Planners SCF permettono di ottenere il massimo rendimento generato dai mercati in base al grado di rischio di ogni singolo portafoglio.

Questo perchè abbiamo creato portafogli di investimento con un’ampia diversificazione e con strumenti decorrelati tra loro , in modo da poter affrontare qualsiasi condizione di mercato.

 

Quanto ha reso il tuo portafoglio mediamente negli ultimi 4 anni?

Puoi fare un paragone diretto con il tuo attuale portafoglio, qualora tu ne abbia già uno presso la tua banca .

In questo articolo potrai osservare 4 dei nostri portafogli modello, divisi per categorie di rischio differenti .

Per categoria di rischio si intende quanto l’investitore (tu) sia disposto ad esporsi ad una perdita teorica massima nel caso di fluttuazioni di mercato, espressa come MaxDrawDown (MaxDD).

Ad una categoria di rischio superiore corrisponde un rendimento più elevato.

I portafogli

Nello specifico partendo dal PTF1 abbiamo un rischio basso , PTF2 rischio medio basso, PTF 3 rischio medio alto, PTF4 rischio alto .

La seguente tabella mostra i 4 portafogli con i rendimenti divisi per anno dal 2018 al 2021 , una media annua dei rendimenti , la loro volatilità (Vol) e il loro MaxDrawDown (MaxDD).

 

 

I MaxDD osservati sono stati influenzati dal periodo Covid-19 , quando a Marzo 2020 i mercati hanno risentito delle vendite di massa dovute alla paura del lockdown e della pandemia.

Il seguente grafico mostra l’andamento della performance dei nostri 4 portafogli nel periodo 2018-2021 .

Tutti e 4 i portafogli sono ad oggi ampiamente in guadagno rispetto al periodo Covid-19.

L’evidenza è che i nostri portafogli sono stati in grado di affrontare e superare una condizione di mercato estrema ovvero una pandemia mondiale .

 

 

Come abbiamo ottenuto queste performance

 

Parte del merito per aver ottenuto queste performance va alla nostra ottimizzazione che consiste nel creare portafogli in grado di affrontare qualsiasi condizione di mercato. Questo grazie alla diversificazione, essenziale nella costruzione di un portafoglio.

La diversificazione consiste nel dividere le percentuali di capitale e investirle in asset class decorrelati tra loro rispetto all’andamento dei mercati (come ad esempio azionario ed obbligazionario governativo) così facendo è possibile far fronte a qualsiasi condizione di mercato si possa presentare durante l’intero periodo di investimento.

L’altra parte del merito va all ‘attenzione posta da noi nel selezionare gli strumenti finanziari più efficienti sul mercato.

Ciò aiuta notevolmente a ridurre i costi annui di gestione sostenuti dall’investitore medio che ha un portafoglio consigliato da una banca , riuscendo ad abbatterli fino all’ 80%.

 

 

Se hai dubbi o vuoi ulteriori informazioni chiama o scrivi al +393245453679